20xx证券从业考试试题及答案_《基础知识》第四章考试题解析(1)
单项选择题
1.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%
2.一般认为，基金起源于( )，是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。
A.德国
B.美国
C.英国
D.日本
3.对我国证券投资基金的叙述正确的是( )。
A.《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
B.封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
C.1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立。分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D.到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金
4.证券投资基金的特点不包括( )。
A.分散风险
B.专业理财
C.稳定市场
D.集合投资
5.对证券投资基金的认识不正确的是( )。
A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B.在美国，有60%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的50%左右
C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，所以，基金对投资的最低限额要求不高
D.基金的发展有利于证券市场的稳定
6.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。
A.反映的经济关系不同
B.投资主体不同
C.所筹集资金的投向不同
D.风险水平不同
7.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。
A.契约型基金和公司型基金
B.封闭式基金和开放式基金 www.lexue88.com
C.国债基金、股票基金、货币市场基金
D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
8.基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资标的划分
B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分
D.基金运作方式不同
9.下列选项中，对契约型基金描述正确的是( )。
A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
10.下列选项中，对公司型基金描述正确的是( )。
A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
B.契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资大些
C.基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
11.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。
A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C.基金份额持有人不得申请赎回
D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
12.下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是( )。
A.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年;开放式基金没有固定期限
B.封闭式基金的基金规模是固定的;开放式基金没有发行规模限制
C.封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
13.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。
A.剩余期限在397天以内(含397天)的证券
B.可转换债券
C.股票
D.流通受限的证券
14.对指数基金认识正确的是( )。
A.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险
C.指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
D.指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
15.下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是( )。
A.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B.固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C.收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D.一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金 www.lexue88.com
16.下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定描述错误的是( )。
A.代表基金份额20%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
B.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
C.更换基金管理人、基金托管人
D.基金扩募或者延长基金合同期限
17.对基金管理人的概念认识错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
18.( )是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
A.保本基金
B.QDII基金
C.ETF
D.LOF
19.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。
A.实力雄厚的证券公司
B.信托投资公司
C.商业银行
D.基金公司
20.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。
A.是委托人、受益人与受托人的关系
B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C.是所有者和经营者之间的关系
D.是相互制衡的关系
21.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了( )的运作特点。
A.契约型基金与公司型基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.股票基金与货币基金
D.成长型基金、收入型基金
22.下列关于基金托管费的阐述正确的是( )。
A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B.日前，我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费
C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
23.基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。
A.基金负债
B.证券基金的费用
C.各类证券的价值 www.lexue88.com
D.基金应收的申购基金款
24.按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是( )。
A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
25.公开披露的基金信息不包括( )。
A.基金资产净值和基金份额净值公告
B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C.对证券投资业绩进行的预测
D.基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
26.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.汇率风险
D.巨额赎回风险
27.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )，封闭式基金一般采用( )方式分红。
A.70%，现金
B.90%，现金
C.70%，红利再投资
D.90%，红利再投资
28.下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是( )。
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.黄金基金
29.根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当( )进行收益分配。
A.每日
B.每两日
C.每周
D.每15日
30.下面关于LOF的阐述，错误的是( )。
A.LOF是一种开放式基金
B.对申购和赎回有一定的规模上的限制，可以在交易所申购、赎回
C.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D.LOF的申购和赎回均以现金进行
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