20xx年内蒙古党群机关_公务员考试申论试题_治理虚假信息诈骗(1)
满分100分时限150分钟
一、注意事项
1.申论考试是对应试者阅读理解能力、综合分析能力、提出和解决问题能力、文字表达能力的测试。
2.作答参考时限：时限150分钟。其中阅读资料40分钟，作答110分钟。
3.仔细阅读给定资料，按照后面的“申论要求”依次作答。
二、给定资料
1.2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。
公安部刑侦局副局长赵启明在20xx年2月24日召开的公安部社会治安“冬季行动”新闻通气会上表示，截至目前，全国打击电信诈骗犯罪专项行动共破获电信诈骗案件25137起，全国电信诈骗犯罪发案明显下降，案件高发多发的势头得到了初步遏制。
赵启明介绍说，2009年6月公安部部署全国公安机关开展打击电信诈骗犯罪专项行动以来，共破获电信诈骗案件25137起，打掉犯罪团伙845个，抓获犯罪嫌疑人5348名，追缴及冻结涉案资金7462.3万元。
河北丰宁、湖北红安、大悟、湖南双峰、广东电白、海南儋州等6个重点整治地区先后打掉电信诈骗犯罪团伙138个，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人564名，破获电信诈骗犯罪案件1274起，捣毁犯罪窝点193个。
2.接到“同学”电话被骗上万元
一天下午，在机关工作的吴某接到一个电话，称是大学同学赵某，现正在石家庄，明天来京开会，顺便看望老同学。工作多年的吴某与赵某一直没有联系，突然接到当年同窗要来看望他的电话自然喜出望外。第二天，吴某再次接到这位赵同学的来电，语气急切地说他在石家庄出了车祸，因其所带的钱不够，恳请吴某往石家庄一个银行账号上打入12000元。因前一天接电话时，对方的口音确实像同学赵某，所以吴某没有对这个求救电话产生怀疑，再加上对方着急的口吻使他未及多想，立即按对方要求将钱汇出。但对方收到钱后再没有音信，手机关机，吴某方得知受骗，到派出所报案。
“你家电话欠费”骗走近五万
陈某在家接到一个自称是电信公司工作人员的电话，告知其电话欠费2760元，为骗取事主信任，又称将电话转给某某公安分局。然后，有一名“警察”告诉陈某：“你的身份证已被犯罪分子盗用，涉嫌一起洗黑钱案件，请你立即与银行工作人员取得联系。”随后将“银行工作人员”的电话告诉他。“银行工作人员”说，必须将陈某的钱转到一个安全的账户上，让他在工商银行办个卡，把所有存款转到该卡上。陈某按照“银行工作人员”的电话指挥，在自动柜员机上操作，将原来几个账户上的钱都转入其指定的账号，共计被骗48000元。
3.“您的固定电话欠费了，身份证和银行卡资料可能泄漏，需要进行财产保全”、“您的QQ号码中奖了，详情请拨打电话×××”，接到类似的电话和短信，深圳市民需要留个心眼了。深圳警方通报称，无孔不入的虚假信息诈骗已经严重威胁到市民财产安全，2009年以来，深圳警方共打掉信息诈骗团伙数十个，抓获犯罪嫌疑人200多名。
深圳警方在实际办案基础上，总结和披露了当前活跃的诈骗形式。虚假信息诈骗案件从诈骗渠道上共分三大类，分别是：短信、电话诈骗，网络诈骗和信用卡诈骗。从诈骗内容上划分，具体有以下15种类型：
(1)购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为走私物品被扣等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”等为借口，实施诈骗。
(2)贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主联系诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费”，以诈骗钱财;或索要事主银行账户，再层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。
(3)中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人群发大量彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等为借口，诈骗钱财。
(4)“****彩”信息诈骗。犯罪嫌疑人群发信息称提供“****彩”****信息，以此为借口，索要“咨询费”、“会员费”、“手续费”进行诈骗。
(5)炒股信息诈骗。犯罪嫌疑人通过拨打电话或群发短信，假称某公司或某基金能提供股市内幕消息，索要“咨询费”、“会员费”、“手续费”等进行诈骗。
(6)固话欠费信息诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公安局等政府部门，以银行账户涉案被冻结等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。
(7)银行卡消费信息诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发功能，发送内容为“您于××月××日在××商场消费××××元，请于两日内到网点缴费，逾期将从您的账户扣除，咨询电话×××”。事主拨打短信中提供的电话后，对方自称某银行客户服务中心，要事主持银行卡到ATM机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通网上电子银行账户”等操作，进行诈骗转账。
(8)假冒亲友诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。
(9)退税诈骗。犯罪嫌疑人利用事主购房、购车等使用的个人资料，拨打事主电话，声称按国家新政策可退还部分税费，并准确说出事主的个人信息、房产或车辆信息，让事主信以为真，向其提供的账户转入“手续费”，从而被骗。
(10)征婚信息诈骗。犯罪嫌疑人在网络、报纸或其他刊物发布虚假征婚信息，并留下联系电话。在与事主电话联系一段时间骗取信任后，以商店开业、住院等借口，骗取事主钱财。
(11)银行转账短信息诈骗。犯罪嫌疑人群发内容为“请将钱转入这个账户，××银行，李××，银行账号656138****”的信息，一些准备转账的市民收到短信后未加确认就直接往短信提供的账户汇款，从而被骗。
(12)手机充值诈骗。犯罪嫌疑人冒充事主朋友发短信给事主，或群发内容为：“能帮我买张200元的移动充值卡吗?电话欠费了，有急事要用电话，买好把充值卡发给我，回去给你钱。”许多不明真相的市民上当受骗。
(13)发布销售黑车、毒品、枪支、假发票、监听手机软件、复制SIM卡软件等信息实施诈骗。
(14)网络诈骗。通过网络发布虚假商品信息诱使事主汇款实施诈骗。
(15)信用卡诈骗。犯罪嫌疑人通过无线针孔摄像头及读卡器，窃取在ATM自助取款机正常操作的信用卡密码并克隆、伪造有效信用卡，进而盗走事主账户上的资金。
4.记者从资深警员处了解到，六七年前，电话诈骗等信息诈骗在海外盛行，并且已经形成产业化的规模，骗子作案手法成熟，分工明确，甚至实行公司化运作。在当地警方加强打击之后，这些诈骗集团纷纷转往大陆和东南亚地区。诈骗团伙大量雇用某省部分地市的人员，进行组织严密的团伙作案。
“过去骗子是利用人们贪便宜的心理进行诈骗，比如在路上丢捆假币，诱使事主去拣钱，然后套出银行卡密码。”一名长期打击诈骗犯罪的警员分析说，现在骗术逐步升级，不贪财也不能解决一切问题了，骗子紧紧抓住了人们“避祸”的心理进行诈骗。如电话欠费诈骗、祈福消灾诈骗，都属于这种诈骗，在跟事主搭上话之后，通过一系列危言耸听的说法，让事主在心理上感到恐慌，骗子语速快，且迅速给事主提出方案进行诱导。在“避祸”心理下，很多事主都像被“洗脑”一样听从骗子安排。
需要注意的是，骗术会依据社会热点不断变化，如奥运期间的中奖诈骗往往以奥运宣传单为载体，汶川地震期间就出现冒充灾区群众进行的诈骗。传统的诈骗方式也会不断变种、升级，上当者众多。
由于诈骗花样不断翻新，居民的防范意识也要随之提高，要多注意浏览防骗知识。对于接触讯息较少、而又最容易受骗的老人，家人要多提醒。据一些警员介绍，最简单的方法是让自己形成条件反射，凡涉及动用银行卡或动用现金的事，都要立刻提高警惕，必要时拨打电话寻求亲友帮助。
5.记者获悉，广州警方正考虑成立信息侦查大队，有针对性地打击以电话、网络、短信方式进行的诈骗。然而，由于骗子成员往往分散在全国各地，信息类诈骗的打击有待全省性乃至全国性的联合打击。此外，骗子得手与个人资料大量外泄有密切关系，物业公司、中介公司、保险公司、金融机构都留有大量客户个人资料，而黑客也可通过病毒窃取用户资料。网上有大量贩卖个人资料的行为。在取得个人资料的情况下，可以更轻易地获得事主信任。
大部分诈骗信息都是通过没有登记实名的手机发出。网上高声叫卖的手机改号软件和运营商推出的手机号码捆绑业务也给身份辨别带来更大困难。
最后，骗子多数通过银行转账方式骗取钱财，目前在银行开户虽然需要提供身份证明，但银行的鉴别并不严格，假身份证开户屡见不鲜。
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